2021持牌消费金融公司排名20强(附最新名单)

2021年度全国持牌消费金融公司排名20强的品牌价值合计493.49亿元,较去年下降6.18%。招联金融蝉联榜首,捷信跌至第二,马上金融和兴业金融分列三四位。

2021持牌消费金融公司排名20强名单 最新持牌消费金融公司排行榜

10月27日,过硬金榜发布了2021年度《持牌消费金融公司20强》排行榜。据统计,上榜20家持牌消费金融机构的品牌价值合计493.49亿元,较去年下降了6.81%;平均价值24.67亿元,较去年减少了1.81亿元,其中品牌价值超过30亿共有6家,与去年持平。

其中,作为消费金融龙头企业招联金融首次荣膺中国最具价值消费金融公司;捷信金融品牌价值出现大幅下降,排名跌至次席;马上消费金融兴业消费金融中邮消费金融中银消费金融分列三至六名,Top6总价值占到总榜单的58.85%,头部优势依旧明显。

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批筹情况

2021持牌消费金融公司20强批筹时间

2020年是消费金融行业迎来变局的一年,有5家消费金融公司获批筹建,巨头相继进场。截至目前,全国持牌消费金融公司名单已达到30家。

据过硬金榜发布的2021年度《持牌消费金融公司20强》显示,2014年批筹数量最多,达到6家;2016年、2010年、2015年各有5家、4家、3家机构上榜。自2010年首批4家消费金融公司试点牌照下发,银监会始终坚持“一地一家”的原则,但这一原则在2015年被打破了,北京、上海、重庆、广东、福建、江苏和四川等省份拥有的消费金融公司达到两家或以上。

十年间,消费金融行业的发展几经波折。庞大的消费金融需求和留白的市场在金融科技的推动下迎来了爆发式增长。消费金融牌照批复提速、持牌机构持续扩容的同时,监管也加快出台相关政策规范促进行业健康发展的步伐,疯狂过后的消费金融市场进入了合规的下半场。

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平台背景

2021年全国20家持牌消费金融公司背景
从平台背景来看,银行系背景有17家(全国性银行4家和地方性银行13家),非银系背景有3家。

  • 全国性银行背景(4家):国有银行为中国银行和邮储银行,股份制银行为招行和兴业银行;
  • 地方性银行背景(13家):重庆银行、长沙银行、杭州银行、湖北银行、中原银行、成都银行、哈尔滨银行、上海银行、北京银行、盛京银行、南京银行、晋商银行、重庆农商行;
  • 非银系背景(3家):捷信金融(外资控股)、海尔金融、金美信

近年来,由于消金行业负面不断,几乎所有的消费金融公司的品牌形象和美誉度均表现不佳。自2019年起,整个行业告别了野蛮生长的时代,上下游产业链遇到了监管层面的重点整治,逐步走向规范化。与此同时,头部消费金融公司加速品牌形象升级,通过GYbrand品牌价值评估,打造可持续的消费金融品牌。

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注册资本

2021全国持牌消费金融公司注册资本
本年度上榜的20家持牌消费金融公司注册资本合计419.85亿元,最低的盛银也达到了最低监管要求(3亿元人民币)。据悉,招联消费金融或于明年冲刺上市,近日将完成新一轮增资,注册资本从38.69亿元变更为100亿元,从而超越捷信金融成为消费金融行业首家注册资金达到百亿的企业。

还有4家注册资本超过20亿元,分别是捷信(70亿元)、马上金融(40亿元)、中邮金融(30亿元)、杭银(25.6亿元);另有7家注册资本超过10亿元,分别是兴业(19亿元)、中银(15.14亿元)、哈银(15亿元)、小米金融(15亿元)、海尔消费金融(10亿元)、尚诚(10亿元)。

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资产规模

2021持牌消费金融公司资产规模TOP10
截至2020年底,除了中原消费金融未披露相关信息,其余上榜的19家持牌消金公司总资产达到4560亿元,平均资产为240亿元。其中,招联金融的总资产突破千亿级(1083.11亿元),持牌消费金融公司排名第一,领先优势巨大。

达到百亿级资产规模的消费金融公司共10家,其中有2家超过500亿元,分别是捷信金融(652.07亿元)和马上金融(524.84亿元);剩余的8家依次是兴业(445.59亿元)、中银(379.79亿元)、中邮(340.06亿元)、杭银(213.55亿元)、长银五八(138.48亿元)、尚诚(126.4亿元)、哈银(113.93亿元)、海尔金融(101.5亿元)。

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盈利能力

2021持牌消费金融公司营收利润TOP10
截至2020年底,除了中原消费金融未披露相关信息,其余上榜的19家持牌消费金融公司,招联去年的营收和净利润均为最高,分别达到128.16亿元和16.68亿元,成为2020年最赚钱的消费金融公司。

净利润超过2亿元人民币的消金公司还包括:兴业(13.50亿元)、马上(7.12亿元)、中银(4.55亿元)、中邮(4.02亿元)、长银五八(2.81亿元)、杭银(2.39亿元)。此外,苏宁金融的营收、净利润、资产规模不断下降,是上榜20强中唯一一家亏损(-0.5亿元)的公司,伴随着平安消金等巨头的入场,下一年度跌出top20几乎已成定局。

后疫情时代,消费金融市场需求逐渐复苏,在畅通国内大循环、促进国际国内双循环的背景下,居民消费金融需求不断释放,作为消费信贷专营机构,消费金融公司通过下沉客群、增加信贷供给,在保障民生、促进消费扩容升级等方面发挥着越来越重要的作用。未来,消费金融行业将迎来新的变局和扩容,在GYbrand品牌背书和过硬品牌营销的加持下,合规健康的持牌消金公司排名有望进一步提升。

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最新名单

2021全国持牌消费金融公司排名20强名单
此次评选,过硬金榜以2020自然年数据为统计基础,通过资产规模、盈利能力、品牌强度、品牌贡献等核心维度,包括注册资本、总资产、贷款余额、营收、净利润,以及品牌认知度、忠诚度、美誉度、传播力、领导力、差异化、持续性、社会责任等若干项指标进行综合考量,对30家持牌消费金融公司作为候选标的进行评分排序,进而评选出综合表现最佳的20家消费金融公司。

需要强调的是,基于消费金融公司监管评级相关办法,促进行业有序、公平、合规发展,对于发生重大案件、存在严重财务造假、被给予重大行政处罚或监管强制措施的,取消上榜资格,两年内不予入选。

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