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2020年度最具价值20家持牌消费金融公司排名报告重磅发布

据过硬研究院统计,20家持牌消费金融公司的品牌价值合计529.56亿元,上榜门槛达到9.34亿元。其中,捷信金融以74.81亿元排名榜首,招联金融和马上金融位居二三位。

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司排名报告重磅发布

10月20日,过硬研究院发布了2020年度《最具价值20家持牌消费金融公司排行榜》报告,上榜公司的品牌价值评估截止日期为2020年10月10日,考量了已获银监会批准筹建的30家持牌消费金融公司的财务价值、品牌强度和品牌贡献等综合表现。

报告显示,2020年度中国20家持牌消费金融公司的品牌价值合计529.56亿元,较去年增长了14.74%;本年度榜单20强的平均价值达到26.48亿元,其中品牌价值超过30亿共有6家,比去年增加了1家,上榜门槛达到9.34亿元,较去年提升了近4.59%。

捷信消费金融以74.81亿元的品牌价值荣膺2020中国最具价值消费金融公司榜首,招联消费金融(69.41亿元)紧随其后;排名四至六位分别为马上消费金融(53.62亿元)、兴业消费金融(45.46亿元)、中银消费金融(39.19亿元)和中邮消费金融(34.04亿元)。Top6的品牌价值合计约占总榜单60%,头部优势进一步扩大。

一、批筹时间分布

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司获批筹建时间分布

目前,国内拿到消费金融牌照的机构共有30家,其中4家获批筹建但尚未开业。自2010年开始试点的过程中,银监会始终坚持“一地一家”的原则,但这一原则在2015年被打破了,目前消费金融公司数量超过1家的省份行政区共有7个,分别是北京、上海、重庆、广东、福建、江苏和四川,其中北京、上海、重庆均拥有3家。

而在过硬研究院发布的2020年度《最具价值20家持牌消费金融公司排名》榜单中,广东和上海各有2家消费金融公司上榜。其中2014年和2016年获批筹建的消费金融公司上榜数量最多,均为6家;2010年、2015年、2017年分别有4家、3家、1家消费金融公司上榜。

据过硬研究院分析师Felix的观察,截至发稿时止,全国有20个省份行政区拥有持牌消费金融公司,这些地区有着一些共同点,就是经济发展良好,消费潜力较大,对经济的提振作用较为显著。不过也有少数省级行政区慢慢在尝试弥补市场空白,如云南富滇银行、甘肃银行已申请设立消费金融公司,正获批筹建中。

二、公司背景

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司背景类型

从本年度上榜的20家持牌消费金融公司背景分布来看,银行系背景有18家(全国性银行4家和地方性银行14家),非银系背景有2家。

4家全国性银行分别是2家国有银行(中国银行、邮储银行)和2家股份制银行(招商银行、兴业银行);14家地方性银行分别是重庆银行、长安银行、长沙银行、杭州银行、湖北银行、中原银行、成都银行、哈尔滨银行、张家口银行、上海银行、北京银行、盛京银行、南京银行、晋商银行。

其余2家非银系背景的消费金融公司分别是捷信消费金融(外资控股)、海尔消费金融(海尔集团控股)。

三、注册资本

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司注册资本

据过硬研究院统计,本年度最具价值20家持牌消费金融公司的注册资本合计342.4亿元,平均达到17.12亿元,均满足最低监管要求(3亿元)。

有5家注册资本超过20亿元,分别是捷信消费金融(70亿元)、马上消费金融(40亿元)、招联消费金融(38.69亿元)、中邮消费金融(30亿元)、中原消费金融(20亿元)。

有7家注册资本超过10亿元,分别是兴业消费金融(19亿元)、中银消费金融(15.14亿元)、哈银消费金融(15亿元)、杭银消费金融(12.6亿元)、长银消费金融(10.50亿元)、海尔消费金融(10亿元)、尚诚消费金融(10亿元)。

四、规模业绩

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司总资产规模

资产规模方面,截至2019年底,除了中原消费金融未披露相关信息,其余上榜的19家持牌消费金融公司总资产规模合计达到4650.16亿元,平均资产为244.75亿元。

捷信金融总资产达到1045.36亿元,是首家突破千亿级的消费金融公司,资产规模排名榜首,但领先优势并不是很大,位居次席的招联正在加快追赶速度。

达到百亿级资产规模的消费金融公司共10家,其中有2家超过500亿元,分别是招联金融(926.97亿元)和马上金融(548.15亿元);剩余的8家依次是兴业(373.52亿元)、中银(329.02亿元)、中邮(306.54亿元)、杭银(156.71亿元)、尚诚(125.47亿元)、长银(122.62亿元)、长银五八(103.81亿元)、海尔(102.90亿元);排名靠后的2家消费金融公司总资产规模均在40亿元以下,分别为苏宁金融盛银消费金融

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司财报业绩

财报业绩方面,截至2019年底,除了中原消费金融未披露相关信息,其余上榜的19家持牌消费金融公司,捷信营收最高,达到170.38亿元;招联净利润14.66亿元,成为2019年最赚钱的消费金融公司。

盈利情况较好的其他几家消费金融公司:兴业(10.31亿元)、马上(8.53亿元)、中银(6.59亿元)、长银(3.56亿元)、中邮(3.49亿元)、长银五八(2.10亿元)、海尔(2.05亿元)、杭银(2.05亿元)。

另外,幸福消费金融(0.5亿元)实现扭亏为盈;苏宁消费金融(0.1亿元)净利润狂降近8成,营收和总资产也下降4成左右,极有可能跌出下一年度的20强榜单。

五、完整榜单

2020年度最具价值20家持牌消费金融公司排名

近年来,由于消费金融行业负面消息不断,如今每一次出现负面报道时,都会被人冠以“套路贷”的头衔。直到2019年,消费金融行业与野蛮生长的蛮荒时代做了告别,整个产业链遇到了监管层面的重点整治,逐步走向规范化。

据过硬研究院统计,上榜的20家消费金融公司口碑得分均低于50分(满分100),实在惨不忍睹。如何处理网络的负面影响,是所有消费金融公司需要应对的难题。不过,去年就有一家消费金融公司通过搜索引擎优化(SEO)招标,启动了品牌官网优化及网络负面处理,对于品牌美誉度的提升和品牌价值的增长都是很有帮助的,值得其他消费金融公司学习。消费金融行业SEO怎么做?点击咨询>>

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1. 本榜单由过硬研究院与品牌评估机构GYbrand联合编制完成,授权过硬网(10guoying.com)独家发布。GYbrand提供独立客观的第三方品牌价值评估以及品牌营销咨询,致力打造最佳中国品牌无形资产评估的标杆,成为衡量各大行业品牌价值的风向标。

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4. 本榜单评估范围为中国本土品牌(包括港澳台地区):一是由中国企业创立的本土品牌;二是由外资企业创立的中国品牌;三是有外资参股的中国品牌。源自国外的品牌,以及部分因行业特殊性的品牌,均未列入本次评估范围内。

5. 凡财务年度截至日非12月31日的公司均按其季报及中报数据调整为自然年度对应数据。

6. 今年监管部门批筹的5家消费金融公司,此外因未发布年报的,或在公开渠道获取不了相关信息的,或综合排名相对靠后的,均未列入本次评估范围内。

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1. 过硬网发布的2020年度中国最具价值20家消费金融公司排名榜单,上榜企业无需申请申报,无需缴纳费用,不存在竞价排名。本榜单仅为过硬研究院与GYbrand共同研究品牌价值的阶段性成果,不授权任何形式的转载,任何企业不得将本榜单评估结果用于各种平面、广告、印刷等商业用途。未经授权转载者将承担相应的法律责任。

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